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美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）于 10 月 2 日宣布，对一个涉嫌通过虚假慈善组织与加密货币渠道向哈马斯转移逾 200 万美元的融资网络实施制裁。这是 OFAC 与联邦调查局（FBI）、纽约市警察局等执法机构协同行动的一部分，也是链上分析拆解「慈善伪装 + 加密货币」恐怖融资路径的最新案例。
发生了什么
本次制裁对象包括 3 名个人与 2 家在法国注册的「慈善组织」。核心人物是 Saleem Abdallah Saleem al-Zaq——美国财政部将其认定为加沙地区哈马斯军事翼卡桑旅（Al-Qassam Brigades）的营级副指挥官，同时兼任哈马斯媒体办公室的摄影师。两名法国关联人 Faouzi Barika 与 Amel Oualid，则分别通过 Association Baraka 与 Ensemble C Mieux 两家组织，以「援助加沙平民」为名对外募款。
「慈善 → 银行 → 加密」的资金链条
根据财政部披露，该网络以人道主义援助为幌子，在社交媒体上公开募款，所募资金先汇入法国银行账户，再兑换为加密货币，转入 al-Zaq 控制的钱包，最终流向哈马斯。Barika 与 Oualid 向 al-Zaq 转出了数十万美元的加密货币，而 al-Zaq 则在自己的社交媒体账号上公开推广两人的募款账户。
规模与依据
财政部认定，2020 年至 2026 年间，该网络为哈马斯募资逾 200 万美元，其中约 150 万美元是在 2023 年 10 月 7 日哈马斯袭击以色列之后募得。制裁依据是 E.O. 13224（经 E.O. 13886 修订）这一美国核心反恐制裁授权；哈马斯自 2001 年 10 月 31 日起即被列为外国恐怖组织（FTO）。财政部长 Scott Bessent 表示，财政部将持续「识别、孤立并制裁那些为哈马斯提供赖以生存的资金命脉的人」。
Chainalysis 的链上发现
区块链分析公司 Chainalysis 进一步揭示了链上的关联路径：相关地址的「共同交易对手」还向其他交易所的充值地址转移资金，而这些充值地址此前曾接收多个被以色列 NBCTF 查扣令列明的哈马斯关联地址的大额资金。也就是说，通过「共同交易对手」这一中转节点，制裁网络与已知的哈马斯关联地址被链上分析串联起来，凸显了恐怖融资在网络结构上的隐蔽性与分层性。
为什么重要
制裁合规的「间接」与「次级」风险
依据 E.O. 13224，被指定对象在美国境内或由美国人控制的财产一律冻结，美国主体被禁止与其实施任何交易，且违反可引致严格责任下的民事处罚。财政部同时警告，外国金融机构若「故意」为被指定方提供重大交易便利，可能面临次级制裁（secondary sanctions），包括被限制进入美国代理行或过款账户。这意味着与相关钱包、地址发生间接交集的机构，同样可能被卷入制裁合规风险。
对 VASP 与银行的合规义务
对交易所、稳定币发行方、法币出入金渠道等虚拟资产服务商（VASP）而言，本案再次印证：必须将 OFAC 的 SDN 名单实时整合进交易监控与地址筛查，识别并阻断「慈善 → 银行 → 加密」的多段式资助链条；单纯的「链上」或「链下」单点筛查，难以捕捉这类跨界、分层的资金路径。
「慈善伪装」的警示
加密慈善募款正成为恐怖融资规避侦测的新手段。机构在承接慈善类捐赠、NGO 类客户时，应强化资金来源与最终用途的审查，警惕以人道主义名义进行的分层化、结构化资金转移。
怎么看
- 制裁对象覆盖法域外实体：两家法国注册慈善组织被列名，说明 OFAC 的反恐制裁触及美国管辖外的实体，跨境机构须评估与欧洲 NPO 交易的暴露面。
- 链上分析成为执法关键证据：Chainalysis 的「共同交易对手」关联，展示了链上情报在串联恐怖融资网络中的作用，也提示行业需与链上分析机构协同。
- 次级制裁是最大威慑：对外国金融机构而言，真正的风险不是直接交易被指定方，而是「故意提供重大交易便利」所触发的次级制裁与代理行账户限制。
- 合规落地建议：机构应建立「制裁名单 + 链上地址 + 法币渠道」三维筛查，并对慈善/NGO 类资金流执行增强尽调。
一句话总结
OFAC 对哈马斯融资网络的制裁，拆穿了一条「虚假慈善 → 法国银行 → 加密货币 → 恐怖组织」的多段资金链条，也为所有跨境支付与加密机构敲响警钟：制裁合规的边界，早已不止于「不与黑名单直接交易」。
本文基于美国财政部 OFAC 声明（2026-10-02）及 Chainalysis 链上分析撰写，并参考 Le Monde 与 Sanctions.com 报道。
