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希腊警方（Hellenic Police）卡泰里尼（Katerini）犯罪侦查分局于 9 月 30 日展开协同行动，捣毁一个以「人工智能加密货币交易」为幌子的金字塔式投资诈骗团伙，逮捕 17 人，其中 9 人为现役军人。10 月 2 日警方发布正式通报，披露该组织涉嫌以「50 天本金翻倍」为诱饵，吸引至少 1 万名投资者、涉案金额逾 800 万欧元，是一起典型的「传销式 + 加密货币」混合型金融诈骗案。
案件事实与手法
据希腊媒体 Proto Thema 与警方通报，被捕的 17 人中，9 人为武装部队成员，其中 2 名士官（non-commissioned officers）被指控为组织的头目。团伙据信自 2025 年起在希腊多地运作（调查认定至迟于 2025 年 4 月 22 日由 3 人组建），并以一个名为「希腊人工智能团队协会（Hellenic Artificial Intelligence Team Association — AT Team Greece）」的协会作为合法外衣，在拉里萨（Larissa）、卡泰里尼、佩里斯特里（Peristeri）、普雷韦扎（Preveza）卡纳拉基（Kanalaki）及米蒂利尼（Mytilene）等地设立办公室或分支机构，还举办社交活动、捐赠赞助以营造可信度。
作案手法具有明显的金字塔结构：平台向投资者承诺「低风险、高回报」，宣称资金将投入 AI 驱动的自动交易并转换为 USDT 或 USDC 等稳定币，50 天内实现本金翻倍；同时以「拉人头」为核心机制，介绍新成员可获得佣金，而新投资者的资金被回流支付给网络中更早进入的成员。9 月 1 日起，该平台以「投资策略调整」为由全面冻结提现，致使投资者资金被套牢。
涉案规模与查扣资产
警方估计至少有 1 万名投资者卷入，涉案金额约 800 万欧元。行动中，警方在皮耶里亚（Pieria）、拉里萨、莱斯沃斯（Lesbos）米蒂利尼、帕特雷（Patras）、约阿尼纳（Ioannina）、科莫蒂尼（Komotini）、普雷韦扎、卡瓦拉（Kavala）及雅典周边阿提卡（Attica）等地开展搜查，查扣 295,090 欧元现金，以及 32 部手机、38 个便携存储设备、16 块硬盘、21 台笔记本电脑、7 台台式机、15 台平板、点钞机、闭路电视录像机、银行卡和 SIM 卡等大量电子设备；其中一名被捕者还被搜出信号枪、鞭炮和金属弹丸。目前仅确认 18 名受害者，合计投入 55,970 欧元——这与警方估计的整体资金规模之间的巨大落差，折射出追缴工作的现实难度。
被捕人员已被移送卡泰里尼初审法院检察官，面临诈骗、洗钱、参加犯罪组织三项重罪指控，并于周六（10 月 3 日）开始向预审法官陈述。另有 9 人被列入案卷但尚未落网。
法律定性：金字塔骗局的刑事与规制边界
「拉人头」返佣构成典型金字塔/庞氏结构
本案的核心违法性不在于「加密货币」本身，而在于其资金流转模式：新投资者的本金被用于兑付早期成员的「收益」，这一「新钱补旧账」的结构在希腊刑法上同时触犯诈骗罪（fraud）与参加犯罪组织（membership in a criminal organization）条款。所谓「50 天翻倍」的承诺，从数学上只能依靠不断流入的新资金维持，一旦拉新停滞，崩盘只是时间问题。
无牌经营：加密资产服务的授权缺失
警方明确指出，该组织未取得相关监管机构颁发的牌照。在欧盟《加密资产市场监管条例》（MiCA）全面适用后，向公众提供加密资产交易、托管或兑换服务的主体，须作为加密资产服务提供商（CASP）获得授权。尽管本案发生在 MiCA 全面落地的过渡期内，其「未持牌即面向公众募资」的行为，已构成对证券市场与投资者保护基本规则的直接背离，也为后续民事追偿与刑事定罪提供了清晰的规制锚点。
洗钱与资产追缴
调查显示，团伙所得被转移至境外数字银行或转换为加密货币存入数字钱包，构成典型的洗钱路径。警方已冻结并扣押 295,090 欧元现金及大量电子设备，后续追缴重点将落在资金转移路径与平台钱包的链上资金流向。这也再次说明：对金字塔骗局而言，执法难点不在「定性」，而在「追赃」——资金一旦跨境或入链，追缴成本与难度将大幅上升。
怎么看
- 军人涉事凸显监管盲区：9 名现役军人（含 2 名士官头目）参与，说明此类骗局已渗透至公职群体，利用「熟人信任」与「AI 高回报」话术叠加，放大了传播力，也提示金融素养教育需覆盖更广泛人群。
- 「AI + 稳定币」成为新型诈骗话术：以 AI 自动交易和 USDT/USDC 结算包装，既蹭技术热点又规避传统法币痕迹，是近期跨境投资骗局的共性特征。
- 跨境追缴是最大挑战：涉案资金流向境外数字银行与链上钱包，单一法域的查扣难以覆盖全部，需要国际合作与链上分析工具协同。
- 合规启示：MiCA 时代，「持牌经营」是加密投资服务的硬门槛，任何「保证翻倍、拉人头返佣」的类金融产品，都应当被视为高风险的传销信号而非投资机会。
一句话总结
希腊警方捣毁的这起 800 万欧元「AI 加密货币」骗局，本质是一起以技术热点为幌子、以拉人头返佣为引擎的金字塔式诈骗；它的落网再次印证——加密骗局的破绽，从来不在链上，而在「承诺翻倍」的那一刻。
本文基于希腊警方通报（2026-10-02）及 Proto Thema、Kathimerini 等希腊媒体原始报道撰写。
